オルカンに投資したらどれくらい増える可能性があるの？
「オルカン」に投資したいけど、まず何をしたらいいの？
結論から言うと・・・
オルカンは、初心者や忙しい社会人が長期投資を始める入口としては非常に合理的な選択肢です。
ちなみに筆者もオルカン歴は５年以上です。
そこで、この記事では、筆者の経験から…
・オルカンの中身
・想定リターンの現実
・一括投資と積立投資の違い
・向いている人／向いていない人
を数字ベースで分かりやすく解説します。
この記事を読めば、オルカンの内容や想定リターンのシミュレーションを知ることができ、オルカンへの投資をスムーズに始めることができます。
ぜひこの記事を資産形成のきっかけにしてください。
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オルカンとは何か｜「全世界に丸ごと投資する」仕組み
「オルカン」とは、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の通称です。
この投資信託は、
- 先進国＋新興国
- 約2,900銘柄
- 世界の株式市場の約85％
に分散投資する指数MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスへの連動を目指しています。
つまり、1本で世界経済全体に投資する商品です。
想定利回りはどれくらい？【過去データから現実を見る】
オルカンの過去実績（年率平均）は以下の通りです。
-
過去30年：約8.7％
-
過去20年：約9.9％
-
過去10年：約13.2％
※ただし、あくまで平均ですので、コロナ禍の中ではこれを下回る結果となる時期もありましたし将来を保証するものでもありません
この数字を使って、100万円を一括投資した場合のシミュレーションを見してみます。
オルカンに100万円を一括投資した場合のシミュレーション
以下では、オルカン１００万円分を１０年・２０年・３０年保有した場合をシミュレーションします。
過去平均の利率で保有し場合にはこちらのとおりとなります。
10年保有した場合
-
年率8.7％：約230万円
-
年率9.9％：約257万円
-
年率13.2％：約345万円
➡ 元本の約2〜3.5倍
20年保有した場合
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年率8.7％：約530万円
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年率9.9％：約660万円
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年率13.2％：約1,193万円
➡ 元本の5〜11倍
30年保有した場合
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年率8.7％：約1,221万円
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年率9.9％：約1,698万円
-
年率13.2％：約4,124万円
➡ ここで複利の力が本領発揮
「老後資金2,000万円問題」も、現実的に見えてくる水準です。
オルカンにも“リスク”がある
上記のシミュレーションを見るとかなり魅力的に思うかもしれませんが、実は、オルカンにもリスクがあり、留意しておく事項があります。
ここでは、オルカンに含むリスクをご紹介します。
市場暴落リスク
リーマンショックやコロナショックのように、一時的に大きく下落する局面は必ずあります。
長期投資では、「下落しないこと」ではなく「下落しても持ち続けられるか」が重要です。
為替リスク
オルカンは、海外市場に投資をするため、実質的に外貨資産です。
円高が進めば、株価が上がっても円換算で利益が出ないこともあります。
これは、日本人投資家が避けられないリスクです。
一括投資のタイミングリスク
一括投資は、
-
安く買えれば有利
-
高値掴みすると精神的に辛い
という「時間のリスク」を抱えます。
初心者は「つみたて投資」が現実的な理由
このようなリスクを回避する手段として「つみたて投資」と
毎月積み立て投資をすることで…
-
高いときも買う
-
安いときも買う
結果として、平均的な価格で購入できる（ドルコスト平均法）というメリットがあります。
相場を読めない初心者ほど、積立投資のほうが継続しやすいのが現実です。
オルカンを買うなら、証券会社選びが重要
オルカンを購入するには、証券口座が必要ですが、多くの証券会社で買えます。
だからこそ、比較ポイントは明確です。
-
手数料が安い
-
NISA・積立設定が簡単
-
長期投資向けの環境が整っている
この条件を満たしているのが、業界最大手のSBI証券です。
SBI証券がオルカン投資に向いている理由
SBI証券がオルカン投資に向いている理由は次のとおりです。
-
投信保有ポイントがもらえる
-
つみたてNISA・新NISA対応
-
商品数が多く、将来の選択肢が広い
-
口座開設・維持費が無料
特に「まず1本目」を始める環境として、非常にバランスが良い証券会社です。
👉 【PR】オルカン投資を始めるならSBI証券
※無料で口座開設／積立設定も簡単
まとめ｜オルカンは「最適解」ではなく「現実解」
オルカンは、
✔ 世界経済の成長に賭ける
✔ 個別株を選ばない
✔ 長期でコツコツ続ける
この考え方に合う人にとって、非常に合理的な投資商品です。
大切なのは、
-
過度な期待をしない
-
リスクを理解する
-
続けられる形で始める
その第一歩として、SBI証券でのオルカン積立は、十分に検討する価値があります。
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