株は債券よりも高利回りの投資商品ってないの？
不動産はいかがでしょうか？
物件を探したり、融資を受けたりするのが面倒なんじゃない？
そういう人におすすめなのは、J-REIT（ジェイリート）です！
投資の世界にはさまざまな商品が存在しますが、その中でも安定した収益を目指す投資家にとって魅力的なのがJ-REITです。
J-REITは不動産に関する投資信託なので、いわゆる現物投資のような「融資」「物件探し」「工事」「隣人トラブル」などの懸念は一切不要です。
そのため、J-REITは不動産に対する投資を手軽に行うことができ、多くの投資家に人気があります。
そこで、本記事では、J-REITの基本的な仕組みや、その魅力について詳しく解説します。
J-REITとは？
J-REIT（Japan Real Estate Investment Trust）は、不動産に投資するための投資信託です。
投資家から集めた資金をもとに、不動産物件を購入し、その運用益や賃料収入を投資家に分配します。
（出典：一般社団法人 投資信託協会HPより）
株式会社でいうところの株式に当たる、「投資証券」を発行し、J-REITに投資する投資家は、この投資証券を購入します。
投資家から預かった資金をもとに、J-REITは不動産などに対して投資し、購入した物件の賃料収入や、物件の売買で得られた収益を投資家に分配します。
J-REITは東京証券取引所に上場されており、株式のように売買することが可能です。
J-REITの仕組み
J-REITの運用会社は、投資家から集めた資金をもとにオフィスビル、商業施設、住宅、物流施設など多様な不動産物件を購入します。
これらの不動産から得られる賃料収入や売却益を、経費を差し引いた後に投資家に分配します。
J-REITの大きな特徴は、その分配金が高いことです。
そこで、税制上の優遇措置を受けるために、利益の90%以上を投資家に還元することになるため、配当金が他の金融商品に比較して高くなる傾向があります。
J-REITの魅力
J-REITにはさまざまな魅力があります。以下にその主なポイントを紹介します。
高い分配金利回り
先に述べたようにJ-REITは安定した賃料収入を基にしているため、高い分配金利回りが期待できます。特に低金利の現代において、預貯金や国債に比べて高い収益を狙える点が魅力です。
分散投資のメリット
J-REITは多様な不動産物件に投資するため、リスク分散が図れます。例えば、オフィスビルや商業施設、住宅などに分散して投資することで、特定の市場リスクを軽減することが可能です。
流動性の高さ
J-REITは東京証券取引所に上場されているため、株式と同様に売買が可能です。これにより、必要なときにすぐに現金化できる流動性の高さが魅力です。
手軽な不動産投資
従来の不動産投資は、多額の初期投資や物件の管理が必要ですが、J-REITを通じて少額から不動産投資が可能です。また、運用や管理は専門の運用会社が行うため、手間がかかりません。
J-REITのリスク
以上の魅力をもつJ-REITですが、リスクもあるので、しっかり把握しておきましょう。
価格変動リスク
信用（デフォルト）リスク
J-REITは不動産投資法人を通して不動産に投資をしていくスタイルですので、法人の経営不振などにより配当金などが支払われない可能性もあります。
金利変動リスク
J-REITは不動産を運用する投資方法で、不動産購入にあたり投資法人は金融機関から融資を受ける場合があります。この場合一定の金利が発生します。このため、金利の変動があった場合には、分配されるお金に影響を及ぼす可能性があります。
J-REITの選び方
J-REITに投資する際には、以下のポイントを参考に選ぶと良いでしょう。
物件の種類と地域
どのような種類の不動産に投資しているか、またその地域はどこかを確認しましょう。オフィスビルや商業施設、住宅など、多様な物件に投資しているかどうかが重要です。
分配金の実績
過去の分配金の実績を確認し、安定して高い分配金を支払っているかをチェックしましょう。
運用会社の信頼性
運用会社の実績や信頼性も重要です。経験豊富な運用会社が管理しているJ-REITは、安定した運用が期待できます。
J-REITの購入方法
J-REITは取り扱い証券会社であればどこでも購入できます。
各社によりラインナップや手数料が異なるため、比較してみるのがいいでしょう。
筆者は豊富なラインナップと手数料の安さから以下の証券会社から購入をしています。
口座開設は最短で５分でできるので、興味のある方は、以下からご検討ください。
まとめ
J-REITは、不動産投資のメリットを享受しながら、手軽に分散投資ができる魅力的な商品です。
高い分配金利回りや流動性の高さ、手軽さなど、多くの魅力があります。
ポートフォリオを充実させ安定した収益を目指す投資家にとって、J-REITは一考の価値があるのではないでしょうか。
この記事を参考に、ぜひJ-REIT投資を検討してみてください。
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